Bank Act Fraud Case: Courier Scam ਨੇ ਲੈ ਲਏ $10,000, Bank ਨੇ ਕਿਹਾ—“No Refund”
Bank Act: Canadian Fraud Victim ਨੂੰ $10,000 ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ |
ਕੈਨੇਡਾ ‘ਚ online scams ਤੇ banking fraud ਤੀਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵੱਧ ਰਹੇ ਹਨ, ਅਤੇ Bank Act ਦੇ ਨਵੇਂ changes ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ ਵੀ victims ਨੂੰ refund ਮਿਲਣਾ ਬਹੁਤ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੋ ਰਿਹਾ ਹੈ। Ottawa ਵਿੱਚ ਰਹਿੰਦੇ 50 ਸਾਲਾ ਵਿਅਕਤੀ ਨੇ ਆਪਣੀ ਜ਼ਿੰਦਗੀ ਦੀ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੀ ਠੱਗੀ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕੀਤਾ—ਜਦੋਂ ਉਸਦਾ debit card ਅਤੇ banking details ਚਲਾਕੀ ਨਾਲ ਹੱਥੋਂ ਲੁੱਟ ਲਈ ਗਈਆਂ, ਅਤੇ $10,000 ਉਸ ਦੇ account ਤੋਂ ਗਾਇਬ ਹੋ ਗਏ।
ਫੋਨ ‘ਤੇ ਆਈ “TD Bank” ਦੀ call—ਅਸਲ ‘ਚ ਇੱਕ ਠੱਗ
ਇੱਕ ਦਿਨ ਘਰ ਬੈਠੇ ਕੰਮ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਉਸ ਦੇ phone ‘ਤੇ “TD Canada Trust” display ਹੋਇਆ। Number ਬਿਲਕੁਲ ਉਸਦੇ ਕਾਰਡ ਵਾਲੇ number ਵਰਗਾ ਹੀ ਸੀ। Caller ਨੇ ਕਿਹਾ ਕਿ ਉਸਦੇ account ਤੋਂ Bitcoin ਦੀ suspicious transaction ਹੋਈ ਹੈ। Victim ਕਦੇ Bitcoin ਵਰਤਦਾ ਵੀ ਨਹੀਂ ਸੀ।
caller ਨੇ:
- ਉਸ ਤੋਂ security questions ਪੁੱਛੇ
- ਇੱਕ “secure TD text link” ਰਾਹੀਂ password ਬਦਲਵਾਇਆ
- ਉਸਨੂੰ debit card ਕੱਟ ਕੇ envelope ਵਿੱਚ ਪਾਉਣ ਲਈ ਕਿਹਾ
- 15 ਮਿੰਟ ਵਿਚ “courier” ਭੇਜ ਦਿੱਤਾ
Courier ਕਾਰਡ ਲੈ ਕੇ ਚਲਾ ਗਿਆ — ਅਤੇ ਉਸਦੇ ਬਾਅਦ $10,000 ਗਾਇਬ।
Bank Act: Canadian Fraud Victim ਨੂੰ $10,000 ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ |
TD Bank ਨੇ ਰੀਫੰਡ ਤੋਂ ਇਨਕਾਰ ਕੀਤਾ
Bank Act: Canadian Fraud Victim ਨੂੰ $10,000 ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ |
ਅਗਲੇ ਦਿਨ victim ਨੂੰ ਪਤਾ ਲੱਗਾ ਇਹ ਸਭ scam ਸੀ। TD Bank ਨੂੰ report ਕਰਨ ‘ਤੇ बैंक ਨੇ email ਰਾਹੀਂ ਦੱਸਿਆ ਕਿ ਉਸਨੇ ਆਪਣੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਜਾਣਕਾਰੀ protect ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ, ਇਸ ਲਈ refund ਨਹੀਂ ਮਿਲੇਗਾ।
TD ਨੇ ਲਿਖਿਆ:
“Account information ਅਤੇ credentials ਨੂੰ protect ਕਰਨਾ customer ਦੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਹੈ।”
Victim ਦੋ ਬੱਚਿਆਂ ਦਾ ਪਿਤਾ ਹੈ ਅਤੇ ਉਸਦਾ ਇੱਕ ਬੱਚਾ severe disability ਨਾਲ ਪੀੜਤ ਹੈ। ਇਹ $10,000 ਉਸਦੇ ਪਰਿਵਾਰ ਲਈ ਬਹੁਤ ਵੱਡੀ ਚੋਟ ਸੀ।
Bank Act: Canadian Fraud Victim ਨੂੰ $10,000 ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ |
Canada ਵਿੱਚ bank fraud cases 300% ਵਧੇ
Canadian Anti-Fraud Centre ਦੇ ਮੁਤਾਬਕ:
- 2024 ਵਿੱਚ Canadians ਨੇ $643 ਮਿਲੀਅਨ fraud ਨੂੰ ਗੁਆਏ
- ਇਹ ਰਕਮ 2020 ਨਾਲੋਂ 300% ਵੱਧ ਹੈ
- “Bank Investigator Scam” ਸਭ ਤੋਂ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਵਧ ਰਿਹਾ fraud ਹੈ
ਅਨੇਕ victims ਨੂੰ ਲੱਗਦਾ ਹੈ ਕਿ bank ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਰੱਖਿਆ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ।
ਕੀ ਨਵਾਂ Bank Act victims ਦੀ ਮਦਦ ਕਰੇਗਾ?
Budget 2025 ਵਿੱਚ Canada ਨੇ fraud ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ:
- ਨਵੀਂ Financial Crimes Agency
- Bank Act ਵਿੱਚ बदलाव
- Banks ਨੂੰ fraud data collect ਅਤੇ report ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ
ਪਰ ਇੱਕ ਵੱਡਾ loophole ਬਾਕੀ ਹੈ:
ਕੈਨੇਡਾ ਵਿੱਚ banks ਨੂੰ e-transfer, wire transfer ਜਾਂ debit fraud ਵਿੱਚ refund ਦੇਣ ਦੀ ਕੋਈ ਵੱਡੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਨਹੀਂ ਹੈ।
UK ਅਤੇ Singapore ਵਰਗੇ ਦੇਸ਼ victims ਨੂੰ banks ਤੋਂ refund ਦਿਵਾਉਣ ਲੱਗ ਪਏ ਹਨ, ਪਰ Canada ਅਜੇ ਪਿੱਛੇ ਹੈ।
Bank Act: Canadian Fraud Victim ਨੂੰ $10,000 ਦਾ ਨੁਕਸਾਨ |
Experts ਕਹਿੰਦੇ—banks ਨੂੰ ਹੋਰ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਬਣਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ
Cybersecurity experts ਦਾ ਕਹਿਣਾ:
- Banks scam रोकने ਲਈ ਹੋਰ strong safeguards ਲਿਆ ਸਕਦੇ ਹਨ
- Customers ਨੂੰ account controls ਮਿਲਣੇ ਚਾਹੀਦੇ
- Transparency ਵਧਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਕਿ ਕਿੰਨਾ fraud ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਕਿੰਨਾ refund
Victim ਦੀ ਪਰਿਵਾਰ ਦੀ ਪੀੜਾ
Victim ਦੀ wife ਕਹਿੰਦੀ ਹੈ:
“Bank ਨੇ ਢੰਗ ਨਾਲ investigation ਵੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ… courier ਬਾਰੇ ਵੀ ਕੋਈ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਨਹੀਂ। ਸਾਰਾ burden ਸਾਡੇ ਉੱਤੇ ਪਾ ਦਿੱਤਾ ਹੈ।”
ਹੋਣੀ ਇਹ ਹੈ ਕਿ consumer safety Canada ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵੱਡਾ issue ਬਣ ਗਿਆ ਹੈ, ਅਤੇ Bank Act ਦੇ changes ਉਤੇ ਸਭ ਦੀ ਨਜ਼ਰ ਹੈ।
